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Solutions pour les Banques Centrales & Régulateurs Financiers
Certifiez tous les flux financiers numériques — Mobile Money, Banque de Détail, Bureaux de Change — appliquez les exigences KYC et détectez la fraude financière au niveau transactionnel. Vérification indépendante à grande échelle.
Ouvertures de Comptes & Vérification d'Identité
●Vérification des documents d'identité par IA (vision par ordinateur)
●Surveillance du réseau d'agents & détection de fraude
●Vérification de conformité KYC
●Analyse des comptes multiples
●Association SIM-vers-Compte
Mobile Money
●Analyse exhaustive des transactions (dépôts, retraits, transferts pair-à-pair, achats)
●Certification des revenus
●Vérification des taxes & prélèvements
●Comparaison avec les déclarations des opérateurs
●Analyse géographique des usages
●Suivi des tendances (par minute, heure, jour, semaine, mois)
Banque de Détail
●Analyse exhaustive des transactions
●Certification des revenus
●Analyse des paiements par carte
●Analyse des marchands & des dynamiques géographiques
●Comparaison avec les déclarations bancaires
●Suivi des tendances (par minute, heure, jour, semaine, mois)
Open Banking
●Surveillance de l'activité des API
●Vérification des tiers autorisés
●Conformité au consentement des utilisateurs
●Détection des activités suspectes
●Rapprochement avec les données de transactions réelles
Crédit & Services de Prêt
●Analyse des portefeuilles de crédit (microcrédit, consommation, entreprise, automobile, habitat)
●Cartographie sectorielle de l'allocation du crédit
●Certification des revenus
●Application des lois sur l'usure & les taux d'intérêt
●Suivi des prêts non performants
●Suivi du surendettement
Services d'Assurance
●Vérification des polices & primes (automobile, habitat)
●Suivi de la gestion des sinistres
●Analyse du ratio primes/sinistres
●Vérification des couvertures obligatoires
●Suivi de la concentration des risques & de la solvabilité
●Détection des courtiers non agréés
●Détection des doubles indemnisations inter-écosystèmes
Change & Transferts d'Argent
●Surveillance des transactions des bureaux de change
●Vérification des transferts transfrontaliers
●Analyse des corridors géopolitiques
●Certification des revenus
●Détection des activités de change non autorisées
●Vérification de la conformité aux taux de change
●Audit des spreads & marges cachés
Supervision des Réserves Monétaires
●Vérification de l'adéquation des liquidités & réserves
●Réconciliation entre monnaie électronique émise et réserves détenues
●Surveillance des soldes flottants et des intérêts associés
●Alerte précoce en cas d’insuffisance de réserves
●Cartographie du risque de concentration systémique
●Surveillance des comptes dormants & fonds non réclamés
Application des Limites KYC
●Suivi des soldes et des limites transactionnelles
●Vérification des seuils KYC par palier
●Détection automatique du contournement des limites (smurf, fractionnement)
●Rapports de conformité par compte et par prestataire
Détection de Fraude
●Détection de transactions suspectes (comportements inhabituels, vélocité, montants)
●Génération automatisée des déclarations d’opérations suspectes (STR)
●Criblage PPE & sanctions (OFAC SDN, EU CSL, CSNU, OFSI, SECO, INTERPOL…)
●Analyse de l'économie informelle
Protection des Consommateurs & Inclusion Financière
●Vérification de la transparence des frais & tarifs
●Gestion & suivi des réclamations consommateurs
●Suivi de l'inclusion financière
●Analyse par genre et données démographiques
Surveillance des Incidents
●Surveillance de la disponibilité et de la performance des plateformes
●Détection des interruptions de service et évaluation des impacts
●Suivi de la résolution des incidents
●Vérification de la conformité aux SLA des prestataires